Egebank skandalının kilit isimlerinden olan Raif Zihnali, Ziraat Bankası ile Kula Mensucat arasındaki kredi ilişkisinde de ön plana çıktı. Egebank'ta 9 ay boyunca yönetim kurulu üyeliği yapan ve kırmızı bültenle aranan Zihnali'nin, Ziraat Bankası ile Kula Mensucat arasında gerçekleşen 34 milyon dolarlık kredi ilişkisi ile birlikte yine bankanın Frankfurt Şubesi'nin aynı kredi ile ilgili olarak 6 milyon İsviçre Frangı (2,2 trilyon lira) zarara uğramasına neden olan işlemlerde aracılık ettiği belirlendi. Söz konusu işlemlerle ilgili olarak geniş çaplı bir soruşturma başlatıldığı öğrenildi. Başbakanlık Yüksek Denetleme Kurulu'nun 1998 yılı raporlarında Ziraat Bankası-Kula Mensucat arasındaki kredi ilişkisi açıkça tenkit edilmesine rağmen dönemin genel müdürü Hazine Müsteşarı Selçuk Demiralp ve diğer sorumlular hakkında şu ana kadar hiçbir işlem yapılmazken, söz konusu kredi ilişkisinde Raif Zihnali isminin ortaya çıkması şaşkınlık doğurdu ve akılalmaz işlemler bir bir ortaya çıkarıldı.

Soruşturma başlatıldı

Kula Mensucat'la Ziraat Bankası arasında yaşanan kredi işlemleri başta olmak üzere bankanın Frankfurt Şubesi'nin 6 milyon İsviçre Frangı zarara uğramasına neden olan işlemlerin arkasında Raif Zihnali isminin olduğu tespit edildi. Zihnali isminin ortaya çıkmasıyla birlikte Başbakanlık Teftiş Kurulu, Ziraat Bankası Teftiş Kurulu ve Bankalar Yeminli Murakkıpları tarafından konuyla ilgili geniş çaplı bir soruşturma başlatıldı.

Zihnali-Ziraat ilişkileri

Bu arada, söz konusu kredi ilişkilerin ortaya çıkmasıyla birlikte başlatılan soruşturma çerçevesinde Kula Mensucat'tan Raif Zihnali'ye alınan kredinin yüzde 5'i oranında komisyon verildiği tespit edildi. Söz konusu komisyonun yüzde 4,5'inin Zihnali'nin Tancot firması hesabına, kalanının ise Zihnali'nin diğer şirketi olan Maddox firması hesabına yatırıldığı ortaya çıktı.