Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) isteği doğrultusunda Bankalar Yeminli murakıplarının yaptığı yeni inceleme sonucu Bank Kapital kaynakları Egebank'ta olduğu gibi yasadışı kullanıldı. Bank Kapital kaynaklarının teminat mektubu, off-shore hesap ve back to back kredi uygulamaları ile Ceylan Grubu tarafından kullanıldığı tespit edildi. Bank Kapital'in bu yöntemle yaklaşık 70 trilyon lirayı bankanın ana sermaye sahibi Ceylan Holding'e kredi olarak verdiği anlaşıldı.

Yöntemler hep aynı!..

Ekim 2000'de Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu kararıyla el konulan Bank Kapital'le ilgili Bankalar Yeminli Murakıp raporunda bankanın back to back kredilendirme yöntemiyle zarara uğratıldığı belirtiliyor.

Bankalar Yeminli Murakıbı Mehmet Çalışkan'ın hazırladığı rapora göre, bankanın toplam kredi hacmi 375.4 trilyon lira. Raporda şu ifadelere yer veriliyor:

"Ceylan Grubu'na kredi açan bankalar Grubun bankalara olan borçlarının geri ödemesi konusunda hazırlanan protokolü imzalamış bulunmaktadırlar. Buna karşı sözkonusu kredilerin geri ödemesi konusunda banka ile sadece Nergis Grubu içerisinde yer alan Esbi Tekstil, Yasemin Mensucat ve Beysoylar Yapı ile Medya Grubu içerisinde yer alan Medya Basın, Satel Sabah ve Studyo 1 ile protokol yapılmış olması, Zeytinoğlu Grubu'ndan Eston İnşaat ve Demirel Grubu'ndan da Emay Holding ve Emay İnşaat ile henüz bir protokol yapılmaması banka mali bünyesi açısından olumsuzluk doğuran bir faktördür. Bunun yanı sıra bu iki gruba ait Esbank A.Ş ve Egebank T.A.Ş.'nin Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na devredilmiş olmaları ile bu kredilerin tahsil olasılığı oldukça şüpheli görünmektedir."

Raporda, Ceylan Grubu'na nakdi kredi temini için verilen teminat mektupları ve grubun diğer bankalardaki kredilere karşılık olarak verdiği teminat mektuplarının Bank Kapital'in mali bünyesi için sorun teşkil ettiği de kaydediliyor. Raporda ayrıca protokole bağlı dış kredilerin maddi teminatlarla güvence altına alınmadığı da belirtiliyor.

Ceylan Holding yöneticileri basına raporla ilgili yansıyan bilgileri, "Bank Kapital'in kredilerinin yüzde 87'sini aldığımız iddiası doğru değildir. Bankaya mali yapısı zayıfladığı için el konuldu" şeklinde açıklama yaparak yalanlamışlardı.

280 trilyonluk vurgun

DGM Cumhuriyet Savcılığı'nın yürüttüğü soruşturma kapsamında, Bank Kapital'de off-shore dolandırıcılığı olmadığı, ancak var olan şirketlere kredi verilmesi ve daha sonra bu kredilerin grup şirketlerine kaydırılması işlemine rastlandığı, bu şekilde verilen usulsüz kredilerle bankanın 280 trilyon lira zarara uğratıldığı iddia ediliyor. Yönetim Kurulu Başkanlığı'nı Mahmut Ceylan'ın yaptığı, 624 personelin çalıştığı ve 1'i yurtdışında olmak üzere 31 şubesi bulunan Bank Kapital T.A.Ş., BDDK tarafından 27 Ekim 2000 tarihinde Etibank'la birlikte TMSF'ye devredilmişti. Daha sonra, TMSF yönetiminde bulunan Egebank, Yurt Ticaret ve Kredi Bankası, T. Tütüncüler Bankası Yaşarbank, Bank Kapital, ve Ulusal Bank; Sümerbank ile birleştirilerek ilk geçiş bankası oluşturulmuştu. Bunun ardından Sümerbank'ın hisselerinin, Oyak Grubu'na devredilmesiyle ilgili anlaşma gerçekleştirilmişti.

15 yönetici gözaltına alındı

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) hazırladığı rapor doğrultusunda İstanbul DGM Başsavcılığı'nın başlattığı Bank Kapital soruşturması çerçevesinde Ankara'da İzzet ve Aydın Ceylan'ın da aralarında bulunduğu toplam 15 kişi gözaltına alındı.

Gözaltına alınanların isimleri şöyle: Mahmut Ceylan, Turan Ceylan, Hasan Özdemir, Sevil Emine Tel, Sibel Sanus, Ayhan Ceylan, Mehmet Aykut Vuran, Ali Tayfun Kabalak. (İstanbul) Aydın ve İzzet Ceylan, Yalçın Gündüz, Sinan Soytutan, Ali Çelen, Ceyhan Batur, Metin Aksu. (Ankara) İki ay önce başlatılan soruşturmayı İstanbul DGM Savcıları Nazmi Okumuş ve Turan Çolakkadı yürütüyor. Soruşturma kapsamında önce bankanın eski yönetim kurulu üyelerine yurtdışı yasağı getirildi ve son olarak operasyon için düğmeye basıldı. Mali Şube ekipleri, bankanın genel merkezi başta olmak üzere beş ayrı adrese aynı anda baskın düzenledi. Operasyonda Bank Kapital'in muhasebe kayıtları ve verilen kredilerle ilgili dosyalara da el konuldu.