İmtiyazlı hisse sahibi olanların, birbirlerine kefil olarak şirketlerine kredi aldıkları ortaya çıktı. Bir dönem bankanın imtiyazlı A grubu hissedarlığını üstlenen Hasan Sayın ve Ali Ulvi Orhan'ın bankadan usulsüz olarak kendi şirketleri Akfa Holding'e kullandıkları kredilere karşılıklı kefil oldukları belirlendi. Bu kapsamda 1996 Eylül'den bankanın TMSF'ye devrini sağlayan raporun hazırlandığı 3 Şubat 2015 tarihine kadar, Banka'da 14 milyon 122 bin 747 liralık Grubu imtiyazlı pay sahibi Hasan Sayın, “Akfa Grubu” olarak bilinen şirketine bankadan kullandığı krediler için teminat olarak sahibi olduğu banka hisselerinden 8 milyon adetini rehin verdi.
Bankada 2007-2012'de yönetim kurulu üyeliği yapan Salih Sarıgül de doğrudan veya ortak şeklinde dolaylı idarecisi olduğu 4 şirkete 75 milyon lira 1,8 milyon da dolar nakdi kredi kullandırdı. Sarıgül, Forum Süt Ürünleri ve Gıda A.Ş'ne 40 milyon 653 bin 410 lira ve 597 bin 379 dolar, Dijitsu Dış Ticaret ve Tekstil San. A.Ş'ne, 13 milyon 672 bin 592 lira ve 1 milyon 205 bin 812, Envico Enerji Çevre Teknolojileri A.Ş'ye de bir milyon 481 bin 809 lira, Akbor Boru Sanayi Ltd.Şti'ne ise milyon 193 bin 582 lira kredi verildi.
