KAP *** QNB PORTFÖY DENİZ YILDIZI SERBEST (DÖVİZ) ÖZEL FON *** FPY *** Genel Açıklama

Bankaların İlave Ana Sermaye Hesaplamasına Dahil Edilecek Borçlanma Araçları hk.

CARİ : 2026-10-20

Genel Açıklama

Yapılan Açıklama Güncelleme mi? : Hayır (No)

Yapılan Açıklama Düzeltme mi? : Hayır (No)

Konuya İlişkin Daha Önce Yapılan Açıklamanın Tarihi : -

Bildirim İçeriği

Açıklamalar

Açıklama

Bankaların ilave ana sermaye niteliğindeki borçlanma araçları ("AT1"), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu

("BDDK") düzenlemeleri kapsamındaki sermaye benzeri borçlanma araçlarıdır. Aynı bankanın öncelikli (senior) borçlanma

araçlarına ve katkı sermaye (Tier 2) niteliğindeki borçlanma araçlarına göre daha yüksek getiri sunmalarının nedeni,

aşağıda açıklanan daha yüksek risklerdir. Alacak sıralamasında yalnızca bankanın paylarının önünde, diğer tüm borçlanma

araçlarının ise gerisinde yer alırlar. a) Kayıtlardan silinme, değer azaltımı veya hisse senedine dönüştürülme riski:

İhraççı bankanın çekirdek sermaye yeterliliği oranının (konsolide veya konsolide olmayan) Bankaların Özkaynaklarına

İlişkin Yönetmelik'te ve ihraç koşullarında belirlenen seviyenin altına düşmesi (tetikleyici olay) halinde, BDDK

kararıyla AT1'nin değeri azaltılabilir veya araç hisse senedine dönüştürülebilir. Ayrıca, 5411 sayılı Bankacılık

Kanunu'nun 71. maddesi çerçevesinde bankanın faaliyet izninin kaldırılması veya Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na

devredilmesi ihtimalinin belirmesi halinde, BDDK kararıyla AT1 kısmen veya tamamen kayıtlardan silinebilir ya da hisse

senedine dönüştürülebilir. Bu ikinci durumda kayıtlardan silinen tutarlar için sonradan değer artırımı yapılmaz. Bu

işlemler, bankanın katkı sermaye (Tier 2) niteliğindeki borçlanma araçlarından önce AT1'lere uygulanır. b) Kupon iptali

riski: İhraç koşulları çerçevesinde faiz ödemeleri ihraççının takdirine veya yasal kısıtlamalara bağlı olarak kısmen ya

da tamamen iptal edilebilir. c) Vadesizlik ve erken itfa riski: AT1'lerin vadesi yoktur. İhraççının belirli tarihlerden

itibaren geri ödeme hakkı bulunmakla birlikte, geri ödeme ihraççının tercihine ve BDDK onayına bağlıdır' aracın

beklenen tarihte geri çağrılacağının garantisi yoktur. d) Faiz oranının yeniden belirlenmesi riski: Geri ödeme

yapılmaması halinde kupon oranı ihraç koşullarına göre yeniden belirlenir ve piyasa koşullarına göre düşebilir. e)

Piyasa ve likidite riski: AT1'lerin fiyatları ihraççının kredi değerliliğindeki, sektördeki ve piyasa koşullarındaki

değişikliklere duyarlıdır' stres dönemlerinde alıcı bulmak güçleşebilir ve satış ancak düşük fiyatlardan mümkün

olabilir. Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri uyarınca, serbest fonlar dahil olmak üzere, AT1'lere yapılan yatırım

toplamı Fon toplam değerinin %10'unu, tek bir ihraççının AT1'lerine yapılan yatırım ise Fon toplam değerinin %5'ini

aşamaz. Bu sınırlar, risklerin gerçekleşmesi halinde Fon'un uğrayabileceği kaybı sınırlamakla birlikte ortadan

kaldırmaz' ayrıca AT1'lerin fiyat hareketleri, değer azaltımı gerçekleşmese dahi Fon'un birim pay değerini olumsuz

etkileyebilir. 19 Ekim 2026 valör tarihinde OCT fon portföyüne 250,000 nominal XS3169054049 YKBNK 8,25 04/09/30

alınmıştır. Saygılarımızla

-KAP-