Nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde limitler değişti
09:28, 07/10/2026, Çarşamba
Yeni Şafak
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele tedbirleri kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle güncellendi. Yapılan değişiklikle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya yükseltildi.
Resmi Gazete'de yayımlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" ile finansal kuruluşların kimlik tespiti yükümlülükleri yeniden düzenlendi.
Nakit, döviz ve kuyumculuk alım-satımında kimlik tespiti gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması durumunda müşterinin ve adına hareket eden kişilerin kimlik bilgileri doğrulanarak gerçek faydalanıcı tespiti yapılacak.
Elektronik transferlerde yeni sınır 30 bin TL
Yönetmelik değişikliğiyle birlikte elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan kimlik tespiti alt sınırı da iki katına çıkarıldı.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan limit, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya tırmandı.
Bankalar, faktoring şirketleri, portföy yönetim firmaları ve elektronik para kuruluşları bu sınır üzerindeki dijital transferlerde doğrulama yapmakla yükümlü olacak.
SMS ile kimlik doğrulamasına yeni güvenlik kriterleri
Düzenleme kapsamında internet ve mobil bankacılık kanallarında müşteri doğrulama süreçlerine yeni güvenlik şartları eklendi.
Müşterinin önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek ve bu işlemlerde imza örneği şartı aranmayacak.
Ancak finansal kuruluşların, kullanılan bu yöntemin risk düzeyine uygunluğunu ve yetkisiz kişilerin işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerini sağlama zorunluluğu bulunacak.
