JCR: Türkiye'nin risk göstergeleri artıyor

Japon kredi derecelendirme kuruluşu JCR'nin Avrasya temsilciliğini yapan, JCR Avrasya Reyting Başkanı Orhan Ökmen, Türkiye'de, bankacılık açısından döviz pozisyon riskinin, kredi riski ile yer değiştirdiğini ve diğer ülkelerdeki artışa paralel bir şekilde Türkiye'nin de risk göstergelerinde artış olduğunu söyledi.

Orhan Ökmen, Türk bankacılık sisteminin likit olması, hane halkı açısından kur riskinin söz konusu olmaması, sermaye yeterlilik rasyolarının AB ortalamasından yukarıda bulunmasının çok önemli avantajlar olduğunu vurguladı. Türkiye'de, reel sektör tarafından şu anda taşınan 60 milyar dolar civarındaki açık pozisyon riskinin, Türkiye'deki bankaların dolaylı bir kredi riski haline dönüştüğünün altını çizen Ökmen, bu nedenle Türk bankacılığı için "risk taşımıyor" denilemeyeceğini söyledi. Ökmen, reel sektörün ikna edilerek, taşınan döviz risklerinin yurt dışı piyasalarda hedge edilmesine (olası zararlara karşı tedbir alınması) bankaların aracılık etmesinin, her şeyden önce bankaların kendi menfaatlerine olacağını bildirdi.

"Reel sektörün faizi karşılama oranları düşmeye başlamıştır" diyen Ökmen, küresel ekonomik gelişmeler ışığında, Türkiye ekonomisini bekleyen riskler konusunda şunları söyledi: "Reel sektörün borçlanma oranları 2004 yılından bu yana aynı seviyesini korumasına rağmen, faizi karşılama oranları 2005 den itibaren giderek zayıflamaktadır. Faizleri karşılama oranlarının yüksekliğine güvenilerek 2004 öncesinde reel sektöre verilen ve halen devam ettirilen krediler yönünden, faizlerin karşılanma oranı tek başına bankalar için artık bir kredi güvencesi olmaktan çıkmıştır. Bu durum, açık pozisyonda olan reel sektörün bankacılık sektörüne yaratacağı kredi riskini artırmaktadır. Türkiye açısından merkezi yönetime ait net dış borç stokunun GSMH'ye oranının yüzde 2'ler civarına düşmesi önemli bir başarıdır. Bu bir çapa olarak korunmalıdır' dedi.